Meridiano
Escritório de reporte patrimonial · famílias

Seu patrimônio inteiro, claro e conferido. E taxas melhores nos bancos.

Consolidamos investimentos, imóveis e outros ativos de todas as suas instituições, conferimos cada número e fechamos a posição a cada dia útil. E conversamos com os bancos por você, para negociar a melhor taxa possível para os seus produtos, conforme o seu perfil.

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Atendemos poucas famílias por vez — em Assis e região, e remotamente em todo o Brasil.

PosiçãoFechada e conferida a cada dia útil
RelatórioExecutivo, em PDF, semanal e mensal
SolidezMétodo conservador e relação de longo prazo
O que você recebe

Um relatório que responde à pergunta simples: quanto eu tenho hoje, somando tudo?

Posição consolidada30 set
Imóveis1.620.00038%
Renda fixa1.236.40029%
Ações e FIIs895.18021%
Fundos511.64012%
Total4.263.220
Proventos no mês+ 18.640
Ganho no mês+ 1,4%
Vencimentos (90 dias)3 títulos
Exemplo ilustrativo — dados fictícios
I

Relatório executivo, no seu formato

Posição fechada a cada dia útil e um relatório em PDF com capa, resumo, ativos, vencimentos e imóveis — semanal, mensal, por instituição ou por classe de ativo.

II

Portal privado, no celular ou no computador

Sua posição, movimentações, vencimentos e o histórico de cada ativo, com acesso individual e protegido. O mesmo número que está no relatório, sem planilha paralela.

III

Alguém do seu lado da mesa

Um canal direto para tirar dúvida, pedir um recorte diferente ou entender um número que não bateu. E a negociação das taxas dos seus produtos com as instituições, conforme o seu perfil.

O ponto de partida

Quem construiu patrimônio raramente sabe o número.

Três corretoras, dois bancos, um imóvel alugado, outro em temporada, quatro cartões. Cada um com seu extrato, seu formato e sua data de corte. O patrimônio existe — o que não existe é a visão dele.

Aí vem a pergunta simples: quanto eu tenho hoje, somando tudo? E quanto estou pagando por isso? A resposta leva uma tarde de planilha, ou não vem. Em abril, a apuração de imposto vira arqueologia.

É esse trabalho que assumimos. Todo mês, sem que você precise pedir.

O que acompanhamos

Três frentes, uma base única de dados.

I

Investimentos

Posição consolidada de todas as instituições, marcação a mercado diária, custo médio por ativo, proventos recebidos e apuração de imposto de renda pronta para a declaração — inclusive o controle de prejuízo a compensar.

II

Imóveis

Cada imóvel com o seu próprio fluxo de caixa: aluguel ou temporada, condomínio, IPTU, manutenção, reforma e vacância. O resultado real de cada porta, e não a média do conjunto.

III

Outros ativos, do seu jeito

O que mais fizer parte do seu patrimônio entra no mesmo relatório, conforme a sua vontade: o controle financeiro da família, contas e cartões, participações, previdência, seguros e outros bens — cada um tratado do jeito que ele é.

Nossa forma de trabalhar

Patrimônio sólido se constrói com método, não com pressa.

I

Solidez

Uma visão conservadora do patrimônio: ativos sólidos, emissores fortes, prazos casados com a vida da família e custos negociados. Preservar vem antes de multiplicar — sem modismos e sem promessas.

II

Discrição

Poucas famílias por vez, acesso individual e protegido, nenhum dado exposto. O que é seu é tratado com a reserva que um patrimônio de família exige.

III

Longo prazo

Uma relação continuada, não uma entrega pontual: fechamento a cada dia útil, revisão trimestral e o mesmo interlocutor ao longo dos anos — inclusive quando o assunto for sucessão.

Negociação

Conversamos com os bancos por você.

Taxa de administração, corretagem, custódia, tarifa de conta, spread de câmbio, taxa de financiamento — e a remuneração dos seus títulos. Tudo isso é condição, e condição se negocia. As instituições contam com o fato de que o cliente não vai perguntar.

Nós perguntamos. Levamos o seu número consolidado a mais de uma instituição, comparamos o que cada uma oferece e negociamos a melhor taxa possível para os seus produtos, conforme o seu perfil e os seus objetivos — com o quadro completo na mão, que é o que dá força à conversa.

O custo é a única variável do seu patrimônio que dá para melhorar com uma conversa.

  • Taxa dos títulos e fundos — a remuneração oferecida no CDB, na LCI, na LCA e a taxa de administração dos fundos.
  • Corretagem e custódia — o que a corretora cobra para guardar e operar o que já é seu.
  • Tarifas, spread e financiamento — pacote de conta, câmbio e o custo de crédito, quando ele existe.
  • Comparação entre instituições — a mesma proposta levada a mais de um banco, para você escolher com o número na mesa.
Negociamos as taxas dos produtos conforme o perfil de cada cliente. E a nossa receita vem de um lado só: o que você paga — nenhuma comissão, rebate ou valor recebido de instituição.
Como funciona

Quatro etapas. A primeira só acontece uma vez.

01

Levantamento

Reunimos extratos, notas de corretagem, informes, contratos de aluguel e faturas. É a etapa mais trabalhosa — e a única que não se repete.

02

Consolidação

Tudo entra na plataforma e passa por conferência linha a linha. A partir daí existe uma base única, e todo relatório sai dela.

03

Fechamento

Posição atualizada a cada dia útil. Relatório fechado toda semana e consolidado todo mês, com o que entrou, o que saiu e o que mudou de valor.

04

Revisão

Uma conversa por trimestre sobre o que os números mostram: concentração, custos, vencimentos, imposto a pagar — e o que vale levar ao banco.

A ferramenta

O relatório não sai de planilha.

Trabalhamos com um sistema próprio, escrito e mantido por nós. Ele importa os arquivos das corretoras, aplica marcação a mercado, calcula custo médio e imposto e guarda o histórico completo de cada movimentação — auditável, evento por evento.

Na prática: o cuidado de um family office grande, com o custo de um escritório pequeno. A tecnologia é o que nos permite atender bem sem uma estrutura cara que você acabaria pagando.

Nossos limites

O que nós não fazemos.

Esta lista é curta de propósito. É ela que torna o relatório confiável.

Não vendemos produto financeiro. Sem vínculo com banco, corretora, seguradora ou gestora; sem comissão, rebate ou qualquer valor de nenhuma delas — inclusive quando negociamos em seu nome.

Não movimentamos suas contas. Nenhum acesso com poder de transação, nenhuma procuração. Lemos informação; não mexemos em dinheiro.

Nossa receita vem de uma fonte só: o que você paga. É isso que mantém o relatório honesto.

Para quem

Nem todo patrimônio precisa disso.

Faz sentido quando

  • O patrimônio está espalhado por mais de duas instituições.
  • Há imóveis gerando — ou consumindo — caixa.
  • A declaração de imposto virou um problema anual.
  • Mais de uma pessoa da família precisa enxergar o mesmo quadro.
  • Existe sucessão no horizonte e nada está organizado.

Não faz sentido quando

  • Está tudo em uma conta só e o extrato já responde.
  • O que se procura é alguém que opere a carteira.
Contato

Uma conversa de trinta minutos.

Sem apresentação comercial. Você descreve como o patrimônio está hoje, e nós dizemos com franqueza se conseguimos ajudar e quanto custaria.

Se não fizer sentido, dizemos isso na mesma conversa.

E-mailcontato@meridianopatrimonial.com.br
AtendimentoPresencial em Assis e região · remoto em todo o Brasil
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